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      市场要闻

      今年以来养老目标基金均实现正收益,第五批获批待发

      • 2019-07-04 06:05
      • 来源:

      香港万得通讯社综合报道,近期,第五批14只养老目标基金拿到“准生证”。自从去年9月份第一只养老目标基金成立以来,至今已经有74只养老目标基金获批,超过50只募集完毕成立。

      第五批养老目标基金获批

      此次获批的第五批14只养老目标基金分属12家基金公司。博时、华安、招商、海富通、华夏等10家公司各拿到1只基金的批文,工银瑞信和银华基金则同时拿到2只产品的批文。

      在这12家公司中,长城、海富通、中加为首次获得养老目标基金批文。华夏基金旗下已有5只养老目标基金,工银瑞信、广发、银华、易方达各有4只。

      对于新获批的养老目标基金的发行计划,有基金公司表示目前尚未确定发行档期?;褂泄颈硎?,下半年还有其他基金发行计划,希望尽早安排养老目标基金的发行。

      养老目标基金走势稳健

      业绩方面,养老目标基金已经取得了较好的初期运作业绩。得益于上半年权益市场表现较好,特别是一季度的不错行情,大部分基金都有着比较不错的回报,超9成的养老目标基金均实现了正收益,不过养老目标基金由于其风险策略的特殊性,上半年并没有出现两位数以上的收益。

      整体来看,自去年年底至今年2月份之间成立的养老目标基金,都实现了正收益,但在3月份之后,特别是在4月份开始的这一轮阶段性的行情调整下,部分新成立的养老目标基金也出现了负收益。

      总体而言,养老目标基金的建仓还是非常谨慎,虽然受权益市场影响也比较明显,但整体的波动范围较窄。

      养老目标基金相关税延政策正在推进中

      养老目标基金承担着养老第三支柱建设的重任,相关税延政策也在推进之中。

      中信证券认为,若养老目标基金被纳入个税递延范围,将有更多投资者享受税收优惠,亦有助于我国养老金市场的发展壮大。美国在1978年推出401k计划之后,养老金规??即蠓⒄?,而401k的主要特点就是有税收递延的个人账户。

      中信证券认为,根据税延养老保险试点的通知,取得工资薪金、连续性劳务报酬所得的个人,税前扣除限额按当月工资薪金、连续性劳务报酬收入的6%和1000元孰低确定;在达到规定条件领取商业养老金时,25%部分予以免税,75%部分按10%的税率缴纳个人所得税。从节税角度出发,相比于一次性投资,每月定投的优势更大。

      有基金公司人士建议加大税延型商业养老保险政策力度。个人税收递延型商业养老保险试点阶段,6%或每月1000元的抵税额仍有提升空间,建议取消6%的限制。

      6月11日,人社部和财政部牵头,会同相关部门研究制定养老保险第三支柱政策文件进展顺利,拟考虑采取账户制,建立统一信息管理服务平台,符合规定的银行理财、商业养老保险、基金等金融产品都可以成为养老保险第三支柱产品。

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